Банк России предупредил о рисках регулярных переводов на карту за услуги

Регулярное поступление денег на банковскую карту от разных людей за оказанные услуги может быть расценено банком как признак скрытой предпринимательской деятельности, сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

В этом случае финансовая организация вправе запросить подтверждающие документы или ограничить проведение операций.

«Отдельный момент — переводы в счет оплаты услуг, например проезда, на карту водителя», — привели пример в ведомстве.

При этом там подчеркнули, что сам по себе такой способ оплаты не запрещен. Однако если на карту одного человека постоянно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность.

Если переводы носят систематический характер и по сути выглядят как доход, безопаснее оформить ИП или зарегистрироваться как самозанятый. Это поможет проще подтверждать законность операций, в том числе и для отправителей средств.

Ранее Владимир Путин подписал закон, ограничивающий общее количество банковских карт у одного человека до 20 штук. Документ входит во второй пакет мер по борьбе с кибермошенничеством.

Согласно нововведению, одному физлицу во всех банках в совокупности может быть выдано не более 20 платежных карт. Исключение возможно по решению совета директоров Центробанка.

С 2027 года банки также обяжут подробно раскрывать условия услуг.